Importa il portafoglio DEGIRO in PortFolk
Importa le operazioni del tuo conto DEGIRO in PortFolk con l'estratto conto in CSV: acquisti, vendite, costi e dividendi, senza collegare il conto e senza ricopiare nulla a mano.
Il file che serve
L'estratto conto in formato CSV, esportato con DEGIRO impostato in italiano. PortFolk legge le operazioni dalla colonna Descrizione («Acquisto 10 … @ 95,12 EUR (ISIN)»), il cui testo cambia con la lingua.
Come esportare il file da DEGIRO
- 1Accedi a DEGIRO dal browser, con la lingua impostata su italiano.
- 2Apri Attività → Estratto conto.
- 3Scegli il periodo: dall'apertura del conto a oggi, per avere tutto lo storico.
- 4Esporta in formato CSV.
Come importarlo in PortFolk
- 1Esporta il file da DEGIRO, come descritto sopra.
- 2In PortFolk apri Asset → Transazioni e premi Importa.
- 3Scegli DEGIRO come broker, carica il file e genera l'anteprima.
- 4Controlla l'anteprima: il ticker e la valuta di ogni riga, perché lo stesso ISIN può essere quotato su più borse, e le righe scartate con il loro motivo. Puoi escludere le righe che non vuoi.
- 5Conferma: le operazioni entrano nel portafoglio e i prezzi si aggiornano.
Cosa viene importato
- Acquisti e vendite, con quantità, prezzo, valuta e ISIN.
- I costi di transazione, aggiunti all'ordine a cui si riferiscono.
- I dividendi.
Cosa viene scartato, con il motivo
- Le ritenute sui dividendi, non ancora importate.
- Trasferimenti di liquidità, prelievi e interessi sulla liquidità.
- Emissione di diritti e delisting.
Cosa vedi dopo l'import
- Il valore del portafoglio in euro, anche con titoli in altre valute.
- Quanto rende davvero il portafoglio: money-weighted (XIRR) e time-weighted, a confronto con un benchmark.
- Dividendi e cedole incassati e quelli in arrivo, in un calendario.
- L'allocazione per classe, strumento, settore e area geografica, e lo scostamento dai tuoi obiettivi.
- La stima di plusvalenze, minusvalenze, bollo e IVAFE anno per anno nel report fiscale (piano Premium).
Domande frequenti
Va bene l'export «Transazioni» di DEGIRO?
Serve l'estratto conto: contiene anche dividendi e costi di transazione, che l'elenco delle transazioni non ha.
Perché DEGIRO deve essere in italiano?
Le operazioni sono descritte a parole nella colonna Descrizione e PortFolk riconosce le descrizioni italiane, come «Acquisto» e «Vendita». Con un'altra lingua le righe non vengono riconosciute.
Devo collegare il conto DEGIRO o dare le mie credenziali?
No. PortFolk non si collega al broker: carichi tu un file esportato da DEGIRO, e puoi controllare ogni riga prima di confermare.
Posso importare anche un altro broker?
Sì: importa il file di ciascun broker e le operazioni si sommano nello stesso portafoglio.
Quante operazioni posso importare con il piano gratuito?
Il piano Free arriva a 10 strumenti e 120 transazioni in totale; con Premium non ci sono limiti. Prima di confermare, l'anteprima ti dice quante righe rientrano nel limite.
E se il file non viene letto?
Controlla di aver esportato il file indicato sopra senza modificarlo. In alternativa puoi riportare le operazioni nel template CSV o Excel di PortFolk e importare quello.
Prova PortFolk prima di importare DEGIRO
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La demo è un portafoglio d'esempio già popolato: si apre senza registrazione. Il piano Free non chiede una carta.